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西郊公园猫咪app官网永久地址谈借钱不还是否构成诈骗罪

  上海长宁区西郊公园猫咪app官网永久地址提示借贷式诈骗,是指行为人以非法占有为目的,通过借款的形式,骗取公私财物的一种诈骗手段,称为借贷式诈骗。这类犯罪在日常生活中屡见不鲜,因行为人往往披着民间借贷的面纱而实施,且多见于亲朋好友,由于熟人之间存在着类似于民事案件的债权债务纠纷,因此,在审理这类案件时,必须严格审查,不要把债务纠纷当作犯罪处理,避免伤害无辜。司法实践中,“借款型”欺诈较难认定,如果行为人本人没有偿还能力,而且事实上也没有承担还款责任,借钱时即有非法占有之目的,可以假定为非法占有。但是,若犯罪人在主观方面的非法占有目的是通过推定,则其随后的突然偿还可能会对抗推定的成立,这给“借款型”欺诈的认定带来了困难。作者认为,应综合考虑其他因素,才能综合考虑民间借贷还是“借款型”诈骗罪。
 

  "借款型"诈骗罪与民间借贷有以下不同之处:

  首先,非法占有人的主观意图不同。诈骗者主观上有非法占有目的,借钱者在借钱时有不还之意。欺诈犯罪的主观要件是行为人具有非法占有目的,因此,诈骗人“借钱”仅仅是其虚伪的一个幌子,并无归还之意。而且一般的借款人在借钱时有还钱的意思,常常只是由于客观原因导致债务无法及时归还。

 

  对“非法占有”的目的可从以下几个客观方面进行判断:

  (一)犯罪人借钱的理由及其实际使用。一般的民间借贷,是指借款人告知债权人借款的真实用途,让债权人了解借款的用途和风险,从而作出贷款决策。并且,在诈骗案件中,犯罪人往往利用虚假借款,如投资、工程建设等正当且有利可图的项目,使受害人产生借钱安全且能够及时收回的错误认识。而且在实际中,犯罪者在得到借款之后,会把钱花在高风险或无法收回的活动上,例如用于赌博、自作挥霍等,造成受害人资金无法收回。当借贷人借钱时是否存在非法占有目的时,行为人对资金的实际使用情况将反映出其借入目的是否具有非法占有目的,而借入理由与实际使用的异同,也可以反映出行为人是否存在虚构事实或隐瞒真实的客观行为。
 

  (二)行为人借款时的财务状况:行为人借款时的财务状况是判断是否偿还借款准备的一个重要因素,行为人的财务状况结合其对借款的用途,能准确把握行为人的真实心态。许多诈骗案中,行为人在自己债台高筑、无力偿还债务时,以虚伪的方式假扮为富有的人或者有偿还能力,例如谎称拥有房子、土地、豪车等,在骗取贷款后大肆挥霍,导致借款不能归还,这类情况应认定为借款人无偿还意向。相反,如果行为人本人拥有较好的财产条件,尽管借款是通过虚构原因等方式取得的,并且用于赌博等活动导致借款不能及时规还的,而其拥有的其他财产,如房产、汽车、股票等,能确保债权人利益不遭受损失的,借款时,应当认定行为人有归还意向,不应视为欺诈。
 

  (三)肇事者是否有掩饰其真实身份或隐藏其踪迹的行为:在借贷式欺诈中,行为人利用假名、地址、文件等手段掩盖其真实身份,一旦达到目的,则将其销赃。另一类犯罪人虽然使用了真名,但在骗取借款后或受害人追偿过程中,又通过更换手机号码、改变居住地等手段隐藏行踪,这些行为也能反映出出行为人不愿归还借款的主观心态,是判断行为人是否愿意偿还债务的重要依据。在判定行为主体意图的过程中,要结合上述三点,进行综合分析判断,准确把握行为人是否具有非法占有目的。
 

  第二,行为者采取的方法不同。

  诈骗分子在借债时都会采取虚构事实、隐瞒真相的手段,造成受害人对利用虚假借款进行某种投资、营利活动,或者利用自身的经济状况,使受害人误认为自己有偿还能力。但在一般借贷中,借款者往往会如实地告知其借款用途,极少使用欺诈手段。
 

  第三,借款人对借款的态度不同。

  诈骗分子在骗得财物后,不会考虑归还,因而对财物的使用没有任何顾虑和节制,直接导致财产损失,例如借债赌博、吸毒或个人挥霍,而民间借贷则是借款者自身有还贷能力,或借入能够产生合法收入的方式,以保证归还借款。
 


 

  审理经过:

  上海市长宁区人民法院审理上海市长宁区人民检察院指控罗某某犯诈骗罪一案,2013年11月13日作出(2013)上海市长宁区人民检察院裁定罗某某犯诈骗罪。原被告罗某某不服,提出上诉。人民法院受理后,依法组建合议庭,公开开庭审理。重庆人民检察院第四分院指派检察总长任彦虹出庭作证,上诉人罗某某及其辩护人到庭参加诉讼。目前该案件已经结案。
 

  上海长宁区法院初审法庭认定:

  一审法院裁定,被告人罗某某虚构自己在重庆从事项目所需资金的事实,其中,华某盈在2012年12月至2013年1月间诈骗人民币2319100元,犯罪发生前,华某盈已归还276000元,其余款项则用于赌博、偿还债务等。2013年7月24日,上海市长宁区公安局民警在开县高速公路出口处抓获被告人罗某某。另外,案发后,被告人罗某某向公安机关提供他人犯罪线索经核实属实。以上事实,有以下证据证明:辨认笔录和照片、电子证物检验记录、电子数据、被害人华某盈的陈述、目击者何某某、袁某某、任某某、田某、蔡某某、吴某甲、宋某某、付某、胡某某、王某,吴某乙,刘某某,张某某,蒋某,向某某,王甲,王乙等人的证言,接受刑事案件登记,立案通知书,抓捕经过、收容证明、常住人口登记表、被告人罗某某的供述和辩解、受案登记表、立案通知书、拘留证、逮捕证,情况说明,被告人罗某某的供述等。
 

  上海长宁区法院初审法庭裁定:

  上海市长宁区人民法院认为,被告人罗某某以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物,数额特别巨大,其行为已构成诈骗罪,被告人罗某某以提供非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物。
 

  上海长宁区法院初审判决结果:

  根据《中华人民共和国刑法》第266条、第六十八条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定,宣判:一、被告人罗某某犯诈骗罪,判处有期徒刑十一年,并处罚金500000元;被告罗某某非法所得人民币2043100元仍被追回。
 

  第二次上诉情况:

  原告罗某某和他的辩护人提出,罗某某借款2319100元,双方有口头约定,随后又退还了160000元的本金和116000元利息,罗某某与华某盈为民间借贷关系,这不构成诈骗罪;对华某盈挪用公款案,起诉书及判决中,也说明华某盈是借钱给他,而非被罗诈骗,对初审的判决进行了反驳,罗某某有立功情节,应当依法从轻处罚。
 

  本院查明:

  第二次审理中发现的事实和证据与一审相同。
 

  本院认为:

  本判决认定,上诉人罗某某以非法占有为目的,虚构其在重庆建设项目缺钱,隐瞒所获资金的真实使用,骗取他人财物,数额特别巨大,其行为已构成诈骗罪。原告罗某某归案后检举他人犯罪,经核实属实,系立功,可以从轻处罚。
 

  上海长宁区猫咪app官网永久地址认为原告罗某某和他的辩护人提出罗某某借款2319100元,双方有口头约定,随后又退还了160000元的本金和116000元利息,罗某某与华某盈为民间借贷关系,对欺诈罪的上诉理由和抗辩不构成。经过查证,罗某某欠下了一大笔外债,又没有稳定的收入来源,上诉人罗某某隐瞒了自己无力偿还债务的财务状况,虚假在重庆做工程差钱的事实,并以高额利息为诱饵,使受害人华某盈误以为罗某某有可靠的投资项目,有还债能力的,挪用公款2319100元交给罗某某使用。在骗得资金后,罗某某将剩下的钱全部用于偿还债务、赌博及日常开支,没有妥善保管借款,投资不合理,不能偿还,不能偿还。尽管罗某和华某盈名义上是借贷关系,但实质上罗某某是在没有偿还能力的情况下,以骗取他人巨额财物为目的的,应当被认定为诈骗罪。因此,上诉理由及辩护意见均不成立,本院不予采纳。
 

  就华某盈及其辩护人提出的起诉书及判决书,上诉人罗某某和他的辩护人提出了与其相反的上诉理由和辩护意见,说明华某盈是借钱给罗某某,而不是被罗某某诈骗。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十二条的规定,未经人民法院依法判决,不能认定有罪。在本案初审前,对华某盈挪用公款案进行了审判,因为上诉人罗某某没有参与此案,无法直接认定罗某某犯有诈骗罪,故在华某盈一案的起诉及判决中,通过欺骗华某盈后主观上认定的“借款”关系,说明赃款去向并非不当。且本案初审法院经开庭审理,依据有关证据及法律规定,认定罗某某的行为构成诈骗罪,符合法律规定,故该上诉理由和辩护意见不能成立,本院不予采纳。
 

  对于申诉人罗某某和他的辩护人提出他有立功情节,应当减刑的上诉理由和辩护意见。经过查证,罗某有立功情节属实,可以依法从轻处罚,减轻处罚,一审法院根据其犯罪情节和危害后果,对其予以从轻处罚,应当予以维持。因此,上诉理由及辩护意见均不成立,本院不予采纳。
 

  总之,原判认定事实和适用法律正确,量刑适当,审判程序合法。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第225条第1款第1款第1款之规定,判决如下:第二审判决结果:拒绝上诉,维持原来的判决。这一裁决是最后裁决。        上海长宁区猫咪app官网永久地址事务所


 


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